2023年保本基金是指 保本基金适合哪类投资者汇总

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保本基金是指 保本基金适合哪类投资者篇一

国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略与固定比例投资组合保险策略(cppi)。

cppi是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线，从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。cppi投资策略的投资步骤可分为以下3步：

第一步，根据投资组合期末最低目标价值(基金的本金)和合理的折现率设定当前应持有的保本资产的价值，即投资组合的价值底线。

第二步，计算投资组合现时净值超过价值底线的数额。该值通常称为安全垫，是风险投资(如股票投资)可承受的最高损失限额。

第三步，按安全垫的一定倍数确定风险资产投资的比例，并将其余资产投资于保本资产(如债券投资)，从而在确保实现保本目标的同时，实现投资组合的增值。

风险资产投资额通常可用下式确定：

风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时净值—价值底线)

=放大倍数×安全垫

风险资产投资比例=风险资产投资额基金净值×100%

保本基金是指 保本基金适合哪类投资者篇二

保本基金的分析方法包括五个指标：

1.保本期。与风险成正比，保本期越长，投资于保本基金的风险就越高。

2.保本比例。与保本基金风险成反比，保本比例越高，风险越小。

3.赎回费。与保本基金风险成正比，赎回费越高，风险越高。

4.安全垫。与保本基金风险成反比，安全垫越高，风险越小。

5.担保人。如果保本基金不能偿还时，担保人会偿还，是降低风险的一种方式。

例2-20(2010年3月单选题)保本比例是到期时投资者可获得的本金保障比率，常见的保本比例介于( )之间。

a.70%～100% b.80%～100%

c.90%～100% d.95%～100%

【参考答案】b